国内资管新规与理财新规监管政策下，一般理财业务向财富管理转型是必然趋势，尤其是部分中小银行将逐步淡出理财市场，拓展财富管理业务对其具有重要意义。财富管理对于中小银行来说，不单单是提升盈利能力，更是助力经济转型和实现共同富裕要承担的社会责任。2021年12月29日，中国人民银行正式发布《金融从业规范财富管理》(下文简称《标准》)，从服务流程、职业能力、职业道德与行为准则、职业能力水平评价等几个方面对财富管理从业者的执业标准进行了详细的界定，这给中小银行财富规范管理提供了政策支持。