本书立足国内外信用风险管理的新实践,运用标准的经济学方法,从单一客户限额、行业组合管理和集中度三个角度对中国商业银行的信用风险管理进行了系统的研究,创新性地设计了多种优化方案,并通过实证检验验证了这些方案能够优化商业银行的信贷资产配置,具有良好的应用价值,对我国商业银行进一步稳健经营,有效化解风险提供了参考。