本书以项目教学为载体，以让学生“在学中做，在做中学”为编写理念，系统介绍了个人理财规划、理财规划工具、理财规划推广、现金与消费支出规划、教育规划、住房规划、投资规划、风险管理与保险规划、退休养老规划、税务规划、财产分配与遗产规划、理财规划规划方案的制定与实施等内容，遵循理论介绍、案例分析、技能训练、实战演练的编写顺序。