本教材是为培养学生个人理财专项和综合规划实践技能而编写，体例上采用项目教学法思想，根据个人理财活动内容和流程，将整个内容分为11个项目33个任务。具体包括个人理财规划认知（项目1）、客户评价（项目2、项目3、项目4）、理财工具应用（项目4）、专项理财方案（项目6、项目7、项目8、项目9）、编制综合理财方案（项目10）和理财方案的执行（项目11）。本教材适用于高职高专金融类专业个人理财实践课程教学，对应金融类专业直接面向客户的个人理财咨询、理财产品营销等工作岗位。通过课程内容选修，也可以作为非金融类专业学生个人理财知识普及教育教材。