本书围绕“负利率时代金融系统性风险的识别与防范”的主题，沿着“问题的背景—问题的分析—问题的解决”这一基本逻辑展开，在分析负利率的成因、下限及其传导渠道的基础之上，讨论负利率时代对我国金融体系和实体经济的影响，探究其中可能引起系统性风险的潜在因素及作用机制，并针对负利率环境下市场流动性过剩、银行利差收窄、投资者行为变异以及传统调控工具受限等特征，拓展和修正原有的金融系统性风险测度模型，完善金融系统性风险的预警与防范机制，提出负利率时代金融系统性风险的防范对策，构建负利率时代的金融风险生态监管体系。通过此项研究工作，能够促进对负利率时代下金融系统性风险的深入认识和有效管理，坚守不发生系统性金融风险的底线，为我国的金融稳定和可持续发展作出贡献。