本书以NSFR为研究对象，从表内传统业务和表外理财业务两大角度研究净稳定融资比率对商业银行风险的影响。首先，基于表内传统业务角度，梳理了NSFR水平的变动对商业银行资产负债各项业务的影响机制，从而提出其对风险和风险抵御能力的假设。与此同时，关注NSFR的动态调整对银行稳定性和系统性风险的影响。利用部分调整模型计算出的NSFR调整目标和调整速度，进一步研究了流动性水平调整对系统性风险的外部性溢出。最后，对研究结论进行了归纳，并就前文的理论和实证分析结果提出了相应的政策建议，同时还指出了研究不足之处以及未来可能进一步的研究方向。